步入九月,又迎来了新学期,不少家长大呼“可算能缓缓了”。虽然孩子已经回归校园,但培养孩子的道路是长期的,这一点与我们日常投资中“养基”有着异曲同工之处。接下来,中融基金为大家分享几个“育娃”、“养基”的小tips.
专业的事交给专业的人
无可厚非,每位父母都渴望子女能成为“别人家的孩子”,而在这个“望子成龙、望女成凤”的过程中,我们首先要相信学校以及老师的能力,因为他们具备专业能力,更好地帮助孩子学习和成长。
同样,专业的投资机构或许也能帮助我们的投资之路走的更远。相较于个人投资者,以公募为代表的机构化投资具有一定的优势,比方说投资管理专业化,公募基金在信息搜集分析、上市企业研究,投资管理运作等方面都是由专业团队来完成的,这是普通投资者所无法比拟的。
那么,以专业化著称的公募基金长期投资成绩又如何呢?
以史为鉴,公募基金整体表现稳步增长,Wind显示,截至8月26日,普通股票型基金指数、偏债混合型基金指数、债券型基金指数自指数基日以来累计涨幅分别高达1321.15%、363.19%、186.06%。公募基金行业一直致力于长期为投资者带来了可观的回报,并且多年以来,伴随着行业发展开发出了越来越多的产品种类,也为投资者提供了多样化的配置选择。
基金指数市场表现(自指数基日以来)
“德智体美”均衡发展
当然,作为合格尽职的父母,不应过度攀比、只看中成绩,同时,在孩子的成长过程中也需要关注其兴趣爱好,发挥其特长,德智体美全面发展。
做投资亦是如此,我们需要从自身的风险特征出发,不羡慕他人所取得的投资高收益,不盲目跟风投资,应选择适合自己的基金产品,同时注重均衡配置。
从市场配置的角度来说,“口味单一”的基金在板块频繁轮换的市场中并不能长期保持“一枝独秀”,合理的资产配置兴许能起到分散风险、降低波动的作用。
从波动率的角度来看,均衡配置的历史年化波动率低于持有包括成长或稳定风格等任意单一风格指数。采用均衡配置策略,或许能较好地提升投资者的持有体验感。
均衡配置,适当地持有一定数量的基金,在投资中,搭配不同类型或不同风格的产品进行组合投资或许是个不错的选择。比方说,激进型投资者在配置权益类基金的同时,可以适当选择搭配一些偏债混合型基金或债基来平衡风险;反之相对保守的投资者在选择配置大量固收类产品的同时,也可以考虑补充一些权益基金去力争更高的收益。
未经历风雨,怎能见彩虹?
即使孩子的阶段性成绩不尽人意,也不能就此否定孩子的成长,更不能急于求成,“优等生”还是需要慢慢培养。
基金业绩和考试成绩类似,在学习的过程中可能难免会有波动,但真正经历过多次考试的考验后,突出重围并交出长期令人满意答卷的这类基金产品或许更容易受到市场关注。
以中融基金旗下实力派基金经理柯海东、甘传琦和金拓的代表作为例,他们的产品历经了市场起伏的洗礼,取得了较为突出的成绩,近三年、近五年业绩排名均位居同类,并且受到了机构和市场的高度认可。
未来,中融基金会继续以勤勉尽责的态度、优异的投资业绩和专业的客户服务助力全民“养基”事业,积极建设完善投研服务体系,持续提升投资管理和资产配置能力,提供更加优质的理财服务。
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