7月12日，国家金融监督管理总局发布风险提示称，近期有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。
风险提示揭露了不法分子冒充金融监管部门实施诈骗的多种手法。例如，有不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。
还有不法分子假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗，冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗等。官方强调，以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。
国家金融监督管理总局提示，金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。
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